Apprenez la gestion de votre argent

Adultes

Niveau avancé (en développement)

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1) Vocabulaire comptable

  • Compagnies
  • Fiducies
  • États financiers
  • Ratios
  • Année financière
  • Valeur comptable -vs- JVM
  • Comptabilité -vs- Finance -vs- Économie)

2) Vocabulaire fiscal

  • Disposition présumée
  • Taux d’impôt effectif -vs- marginal
  • Revenu
  • Dons
  • Dividendes
  • Gains et pertes en capital
  • Fiscalité des revenus de placements
  • Bénéfices marginaux
  • Avantage imposable

3) Types de planification

  • Budgétaire
  • Fiscale
  • De retraite
  • D’accumulation d’actifs
  • Succursale
  • Testamentaire
  • Protection d’actifs
  • Hypothécaire

4) Gestion des risques

  • Vie et invalidité
  • Variation du capital
  • Changements du taux d’intérêts
  • Taux de change
  • Modification fiscale
  • Taux d’endettement
  • Perte de revenus

5) Circulation des flux monétaires – Structure familiale

  • Dividendes
  • Dividende en capital
  • Dividende libre d’impôt
  • Boni
  • Revenus
  • Taux d’impôt personnel, compagnie et fiducie

6) Types de comptes de placements

  • Compte régulier
  • Compte marge
  • Compte en devises américaines
  • Compte d’entreprise
  • Compte REÉR
  • Compte REÉR – conjoint
  • Compte CÉLI
  • Compte REÉÉ
  • Compte CRI et FRV
  • Compte FERR

7) Produits d’investissements

  • Actions ordinaires
  • Actions privilégiées
  • Obligations, C.P.G., dépôt à terme
  • Débentures convertibles
  • Fonds mutuels
  • Billets à capital protégé

8) Produits d’assurance

  • Assurance-vie (temporaire / permanente / partnership)
  • Assurance invalidité
  • Assurance maladie grave
  • Rente
  • Valeur de rachat
  • Fonds distincts

9) Aspects et documents légaux

  • Acte de fiducie
  • Convention d’actionnaires
  • Testament
  • Mandat en cas d’inaptitude
  • Contrat de mariage

10) Utilisation du crédit et gestion des dettes

  • L’épargne
  • Endettement court terme
  • Levier financier
  • Hypothèque ou REÉR
  • Ratio d’endettement
  • Acheter ou louer son automobile
  • Prêt étudiant
  • Prêt REÉR

11) Économie et stratégies de placement

  • Répartition d’actifs globale
  • 4 phases du modèle économique
  • Fonctionnement du système financier
  • Intervenants (entreprises, particuliers, gouvernements)
  • Suivre l’économie-matrice
  • Cibler le profil de l’investisseur
  • Objectifs de rendement
  • Horizon d’investissement
  • Gestion du risque financier
  • Impacts fiscaux
  • Garanties applicables aux produits et institutions
  • Choix des conseillers
  • Interventions des gouvernements
  • Les principaux indicateurs
  • L’analyse fondamentale
  • L’analyse technique
  • Croissance, valeur, CPR

12) Actifs familiaux

  • Résidence principale
  • Chalet aux États-Unis
  • Voitures
  • Entreprises et sociétés de gestion
  • Portefeuille de placements
  • Polices d’assurance